Quelles sont les questions que je dois poser sur un projet immobilier ?

Démarrer la planification immobilière

Écrit par Tiffany Woodfield, coach du Mali, TEP®, CRPC®, CIM®

Jusqu’à ce que je commence à travailler dans le secteur financier, je ne pensais pas beaucoup Planification immobilière.

J'ai réalisé que j'avais besoin de volonté, mais je pensais que je pourrais m'en occuper plus tard, plus tard. Je n'avais pas compris l'importance d'organiser mes affaires dès le début et de mettre à jour mes documents régulièrement.

Pour moi, le plus grand défi a été d’essayer d’imaginer une époque où je n’étais plus.

Il était plus facile de faire l'autruche et de penser que tout irait bien. Tout irait pour mon mari, puis pour mes enfants.

Je ne pouvais même pas imaginer ce qui arriverait à mes enfants, qui sont toujours du palais, si quelque chose arrivait tous les deux De notre part.

Au fil de mon expérience dans le secteur, j'ai pu constater l'importance de la planification immobilière et, en travaillant avec des clients, j'ai réalisé que les gens présument souvent des conséquences d'une absence de planification, sans en être conscients.

Voici quelques conséquences d’une mauvaise planification immobilière :

• Vous pouvez laisser vos enfants sans choix.
• Votre femme ne contrôle pas automatiquement.
• Il peut y avoir des conflits, surtout si vous n’avez pas contacté votre héritier.
• Votre famille risque de perdre beaucoup d’argent en impôts et en frais de gestion.

Maintenant, tout n’est pas mort et dépression.

Mais je veux que les gens comprennent que si vous ne créez pas de plan immobilier, les coûts émotionnels et financiers pour vos proches seront bien plus élevés que le coût de création d'un tel plan.

Pourquoi il est important de poser les bonnes questions

Les bonnes questions posent les bases d’un plan immobilier solide et garantissent que vos désirs sont respectés et que votre famille est prise en charge.

Poser les bonnes questions vous aide à réfléchir à ce que vous possédez et à qui en est responsable. Cela contribue à réduire les disputes et simplifie la vie de vos proches. Et surtout, cela vous permet de comprendre vos options et de faire des choix éclairés.

Donc, dans cet article, je vais partager les principales questions que vous devez vous poser sur votre projet immobilier et toi-même Lors de la planification immobilière.

10 questions à poser Immobilier

L'entretien de projet immobilier est une étape importante pour protéger votre patrimoine et garantir que vos désirs soient mis en œuvre en douceur.

Mais la valeur de cette réunion dépend de la pertinence des questions posées. Voici dix questions bien étudiées à poser lors de votre conversation :

1. Comment les impôts seront-ils imposés au Canada et aux États-Unis?

Si vous avez des origines ou de la famille dans les deux pays, demandez comment lois fiscales Varier Et comment réduire l’exposition fiscale de l’autre côté de la frontière.

2. Dois-je préparer de la confiance, et quel type sera le meilleur pour ma situation ?

Les fonds peuvent contribuer à réduire les impôts, à protéger les bénéficiaires et à éviter les commandements. Votre régime peut vous aider à déterminer la structure de confiance adaptée à vos objectifs.

3. Que se passe-t-il si vous devenez incapable ?

Comprendre comment déléguer ou Conseils en matière de santé Cela fonctionne dans les deux pays et comment s'assurer qu'il est légalement reconnu comme propriété habite ou possède.

4. Qui devrait être appelé comme exécuteur testamentaire ou tuteur ?

Discutez de ce qui fait de quelqu’un un choix fort et si les considérations de limites peuvent influencer son rôle.

5. Ai-je besoin d’un testament différent pour les biens détenus dans un autre pays ?

Si vous possédez des biens immobiliers ou des investissements au Canada et aux États-Unis, vous pourriez avoir besoin de plus d’un testament pour garantir le traitement approprié de ces actifs.

6. Combien de fois dois-je mettre à jour mon plan immobilier ?

Des changements dans votre vie, comme un mariage, un divorce ou un changement de comportement, peuvent vous amener à revoir votre projet. Demandez conseil sur les points qui doivent motiver cette révision.

7. À quoi dois-je penser lorsque je désigne les bénéficiaires ?

Les noms des bénéficiaires de comptes et de polices d'assurance peuvent dépasser ceux de votre testament. Assurez-vous qu'ils soient conformes à votre plan général.

8. Comment puis-je venir en aide à mes proches ayant des besoins particuliers ou des conditions particulières ?

Qu'il s'agisse d'un membre de la famille handicapé ou d'une dynamique familiale complexe, le programme peut vous aider à organiser votre propriété pour répondre à leurs besoins sans mettre en danger les prestations ni provoquer de conflit.

9. Quelles mesures puis-je prendre maintenant pour réduire les conflits potentiels plus tard ?

Une communication claire et des documents juridiques peuvent contribuer à prévenir les conflits familiaux. Votre plan peut indiquer comment documenter vos souhaits et qui doit participer aux discussions.

10. Y a-t-il des erreurs courantes que vos clients commettent et comment puis-je les éviter ?

Profitez de leur expérience. Leur apprentissage peut vous aider à superviser les autres et à éviter des coûts inutiles, des retards et une pression émotionnelle pour vos héritiers.

10 questions à poser toi-même Pendant le processus de planification immobilière

1. Qu'est-ce que j'ai ?

Vous voulez penser aux éléments que vous avez tous les deux Valeur financière et/ou émotionnelle. Tout le monde pense à de grandes origines, comme les maisons, mais inclut également des propriétés qui portent votre propre signification.

2. À qui je souhaite donner mes propres affaires ?

C'est ici que vous pensez à Famille et amis Et à qui voulez-vous donner votre propriété ?

3. Qui s’occupera de mes enfants ?

Si vous avez Enfants mineursDéterminez qui sera la personne la mieux placée pour agir en tant que tuteur.

4. Qui doit prendre soin de mes animaux de compagnie ?

Si vous avez des animaux de compagnie, réfléchissez à la personne la mieux placée pour s’en occuper si vous n’en avez pas la possibilité.

5. Que veux-je qu’il se passe parce que je suis en ligne ?

Réfléchissez à ce que vous souhaitez faire de vos calculs en ligne et de vos fichiers de définition de réseaux sociaux. Un proche devrait-il les gérer ou les supprimer ?

6. Qui pourrait me faire confiance pour prendre des décisions si je ne suis pas capable de le faire ?

Cela peut être le cas si vous êtes gravement blessé ou malade. À qui faites-vous confiance pour prendre des décisions concernant vos soins de santé ?

7. Comment est-ce que je veux me souvenir ?

Pensez à ce que vous voulez que les gens disent de vous et à la manière dont vous voulez honorer votre mémoire après votre mort.

8. Suis-je prêt à partager mes souhaits avec ma famille ?

Êtes-vous à l'aise pour parler de vos désirs à votre famille ? Des discussions ouvertes aident chacun à comprendre vos désirs et à réduire les conflits lorsqu'ils disparaissent.

9. Que veux-je qu’il advienne de mon argent ?

Pensez à ce que vous voulez Économies Ou n'importe quel argent Vous devriez être utilisé après votre départ. Souhaitez-vous rendre visite à votre famille, à vos amis ou à des associations caritatives spécifiques ?

10. Ai-je des projets ou des rêves dont je veux m’assurer qu’ils se réalisent ?

Si vous avez des objectifs ou des rêves particuliers, comme démarrer une bourse d’études, réfléchissez à la manière dont ces projets se concrétiseront après votre disparition.

Documents à soumettre à votre réunion de planification immobilière

1. Testament actuel

Si vous avez déjà un testament, apportez-le pour qu'il soit examiné et mis à jour si nécessaire.

2. Documents de fiducie

Si vous avez des cartons préparés, joignez également ces documents.

3. Données financières

Apportez des données bancaires modernes, des données de compte d’investissement et des informations sur votre compte de retraite pour donner une image claire de votre situation financière.

4. Verbes de propriété

Inclure toutes les actions immobilières ou documents liés à la propriété immobilière.

5. Polices d'assurance

Apportez vos polices d’assurance-vie, vos informations d’assurance maladie et tout autre document d’assurance pertinent.

6. Adresse des documents

Pour les véhicules, bateaux ou tout autre bien donnant droit, y compris les documents d'adresse.

7. Menu Actifs et dettes

Préparez une liste séparant vos actifs (ce que vous avez) et vos dettes (ce que vous devez) pour vous aider à comprendre votre situation financière globale.

8. Documents d'identité

Apportez votre permis de conduire ou toute autre pièce d'identité, ainsi que toute information relative à la sécurité sociale.

9. Directives en matière de soins de santé

Si vous avez des directives anticipées, un avocat spécialisé en soins de santé ou des commandements de vie, apportez également ces documents.

10. Les bénéficiaires des bénéficiaires

Si vous avez des bénéficiaires désignés dans des comptes tels que des régimes de retraite ou des assurances-vie, apportez ces informations pour examen.

💎 Article connexe : Ce qui doit être apporté à une date pour la planification immobilière

Questions courantes sur la planification immobilière

Dois-je créer un testament, une fiducie ou les deux ?

Prendre la décision de créer un testament ou une fiducie, ou les deux, dépend de votre situation. volonté Il permet de déterminer la manière dont vos biens sont distribués après votre décès, tandis qu'un Confiant Cela permet d’éviter le testament et de gérer les biens de votre vivant et après votre décès.

Quelle est la différence entre un testament et une planification successorale ?

Seulement Un Planification immobilière.

Comment puis-je réduire les impôts sur mon bien immobilier ?

à Réduire les impôtsCommencez à planifier dès maintenant pour tirer profit des stratégies qui s'offrent à vous tout au long de votre vie. Par exemple, les plans préliminaires, la création d'un climat de confiance, l'attribution de bénéficiaires, la propriété partagée et le recours à l'assurance.

Qui devrait être appelé port ou gardien ?

pour toi port Le tuteur doit également être une personne qui comprend vos désirs, est digne de confiance, soucieuse du détail et capable de gérer vos biens. Je vous recommande de lui demander conseil le plus tôt possible, car on a tendance à réduire le temps consacré à son rôle d'exécuteur testamentaire ou de tuteur.

Comment puis-je m’assurer que mes proches sont protégés financièrement ?

Pour assurer la protection financière de vos proches, Travailler avec un professionnel Ceux qui connaissent les lois de votre région peuvent élaborer un plan immobilier complet. Ne présumez pas que tout reviendra à votre femme ou que les enfants ne seront pas différents.

Quelles mesures dois-je prendre pour maintenir à jour mon plan immobilier ?

Pour maintenir à jour votre plan immobilier, Consultez ceci régulièrementSurtout après de grands changements dans votre vie, comme un mariage, la naissance d'un enfant ou un changement d'emploi. Ensuite, parlez de vos désirs à votre famille ou à des amis de confiance pour vous assurer que vos projets sont bien compris.

Qu'est-ce que le questionnaire de planification immobilière ?

Le questionnaire de planification immobilière est la liste des questions qui Cela vous aide à réfléchir à vos désirs Quand cela arrive à vos biens et à vos soins lorsque vous n'existez plus.

Quels sont les facteurs à prendre en compte lors de la planification de votre baleine ?

Lors de la création d’un plan immobilier, pensez à Dynamique familiale Et ne présumez pas que tout le monde cohabitera. Reliez vos désirs à ceux de votre famille afin de privilégier la résolution des conflits éventuels. Vous devrez également déterminer qui est le mieux placé pour prendre les décisions en votre nom et l'impact de ces décisions.

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