Qui a besoin d'une planification immobilière ? Conseils

Avez-vous besoin de faire de la planification immobilière?

Écrit par Tiffany Woodfield, coach du Mali, TEP®, CRPC®, CIM®

En tant que praticien TEP, mon expérience m’a montré à quel point il est important de planifier un moment où il n’est pas là.

Même si nous comprenons tous que la mort fait partie de la vie, s’y préparer reste une tâche difficile.

Jusqu'à récemment, je n'avais pas réalisé le nombre de personnes qui n'avaient pas de dossier volontéSans parler d’un plan immobilier.

Mais le problème est le suivant : nous ne pouvons pas échapper à deux réalités : la mort et les impôts.

Heureusement, en établissant un plan successoral, vous pouvez préparer votre décès et réduire votre fardeau fiscal. Cela semble évident, n'est-ce pas ? Alors, pourquoi tant de gens remettent-ils à plus tard la rédaction de leur testament et de leur plan successoral ?

Je pense qu’il y a deux raisons principales : premièrement, le malaise à penser à la mort, et deuxièmement, le manque de volonté continue de la traiter.

Avec tous ces messages qui nous disent de « vivre aujourd'hui » et d'« être présent », il a l'impression de planifier notre avenir. Dans notre vie toujours connectée, remplie de SMS, d'e-mails et de réseaux sociaux, il est facile de se sentir épuisé, rendant les choses importantes moins urgentes.

En bref, si vous vous demandez si vous avez besoin d'une planification immobilière, la réponse est oui. Quel que soit votre patrimoine, vous avez besoin d'une planification immobilière.

Comment ai-je pris l'habitude de penser à la planification immobilière

J’avais l’habitude de penser que la planification immobilière était réservée aux riches.

Le mot « DOMAINE » évoque des images de vastes terres et de grands châteaux plutôt que les origines et les biens du citoyen lambda. Je me demande donc si beaucoup d'autres partagent ce point de vue, ce qui pourrait expliquer la réduction de l'importance de la planification immobilière.

Oui, il est vrai que penser à notre mort à la fin peut être inconfortable et que le terme « planification successorale » semble effrayant.

Ce n'est pas un sujet que nous rencontrons au quotidien. Personne ne demande à ses amis : « Avez-vous un plan immobilier ? » lors d'une conversation. C'est donc un sujet encore inconnu. Mais j'espère qu'il sera plus répandu, compte tenu des avantages de la planification immobilière. éminent.

À qui profite la planification immobilière ??

Plus la richesse s'accumule, plus la planification de votre patrimoine immobilier devient complexe.

Mais c'est aussi vrai tout le monde Qui a les origines Il s'appuie sur la planification immobilière. Il peut s'agir d'un simple testament ou d'une procuration, ou encore d'une planification immobilière complexe. confiance Et l'assurance. Il faut penser à ce qui se passera si vous prenez ou devenez impuissant, même temporairement.

La planification immobilière n'est pas liée à la possession de biens importants ou à la dépendance d'autres personnes, comme votre mari, vos enfants ou vos animaux de compagnie. Qu'en est-il de votre présence sur Internet et des biens personnels qui ont de la valeur pour vous ?

N'oubliez pas que votre épouse ne prend pas automatiquement soin de vous. Si vous ne planifiez pas votre succession, vos enfants n'hériteront pas automatiquement de tout.

Cela ne devrait pas être effrayant, mais si vous ne faites pas de planification immobilière de base, Ce sera le chaos pour votre famille Membres. À long terme, cela coûtera plus cher à votre famille.

Comment démarrer la planification immobilière

Voici quelques conseils simples pour commencer si vous ne l’avez pas encore fait :

1. Faites une listeCommencez par noter toutes vos origines importantes. Cela vous donnera une idée précise de ce que vous souhaitez planifier.

2. Pensez à qui obtient quoi:Décidez à qui vous souhaitez donner vos affaires le moment venu.

3. Parlez à un avocat:Ils peuvent vous aider à comprendre comment protéger votre famille, créer des documents juridiques et garantir que vos désirs sont respectés.

4. Révisez régulièrement:À mesure que votre vie change, examinez votre plan immobilier tous les quelques années pour vous assurer qu’il reflète toujours vos désirs.

Qu’est-ce que la planification immobilière exactement ?

La planification immobilière est simplement le processus de préparation à ce qui arrivera à vos biens, à votre argent et à vos responsabilités après votre décès.

Ce n'est pas forcément une tâche difficile. Il s'agit de contrôler votre avenir et de protéger vos proches.

Avec qui devriez-vous travailler pour réaliser votre planification immobilière ?

Au Canada et aux États-Unis, il est préférable de travailler avec un avocat spécialisé en planification immobilière qui connaît les lois de votre boycott ou mandat, où il peut vous aider à créer des documents de base tels que Commandements et confiance.

Envisagez de consulter comptable Pour garantir l'efficacité fiscale de votre plan immobilier, vous serez souvent en contact régulier avec l'équipe de gestion de patrimoine, qui comprendra votre situation et votre situation financière. Il peut être judicieux de recommander d'autres professionnels, tels que des avocats et des comptables.

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Le rôle de l'assurance dans la planification immobilière

L'assurance joue un rôle majeur dans la planification immobilière en offrant une protection financière, une assistance dans le califat commercial et un lien immobilier.

Certaines polices d’assurance peuvent être utilisées pour financer votre bien immobilier, payer vos impôts ou soutenir un ConfiantCe qui facilite la gestion de vos biens et de vos envies.

Questions courantes sur la planification immobilière

Pourquoi la planification immobilière est-elle importante ?

La planification immobilière vous aide à déterminer ce qu’il adviendra de votre propriété après votre voyage.

Cela peut également aider à éviter les disputes ou la confusion, ce qui facilite les choses pour vos proches pendant une période difficile.

Comment la planification immobilière peut-elle protéger ma famille ?

En faisant de la planification immobilière, vous montrez que vous souhaitez vous assurer que tout est organisé.

Sans plan, il faut plus de temps à vos proches pour tout régler, ce qui rend la tâche plus difficile pour eux.

Quel est le meilleur moment pour commencer la planification immobilière ?

Le meilleur moment pour commencer la planification immobilière est lorsque vous possédez des biens de valeur ou lorsque vous atteignez un certain âge et que vous souhaitez faire vos propres choix quant à ce qui leur arrive.

Certains événements de la vie le rendent plus important, comme le mariage, le divorce, l’achat d’une maison ou la fondation d’une famille.

Que se passe-t-il si je ne fais aucune planification immobilière ?

Si vous ne faites aucune planification immobilière, la loi décidera à qui reviendra votre propriété, et ce n’est peut-être pas ce que vous souhaitez.

Cela peut entraîner de la confusion et des disputes au sein de votre famille quant à savoir qui devrait recevoir quoi.

Comment la planification immobilière peut-elle aider les propriétaires d’entreprise ?

La planification immobilière aide les propriétaires d’entreprise à garantir que leur travail se poursuit même si quelque chose leur arrive.

Ils sont autorisés à déterminer qui prendra le relais et gérera comme ils l'entendent.

Ai-je besoin d’une planification immobilière si je n’ai pas grand-chose ?

Oui, vous avez toujours besoin d’une planification immobilière même si vous n’avez pas grand-chose !

Il existe un plan qui permet à votre famille et à vos amis de savoir facilement ce que vous voulez, afin qu'ils n'aient pas à le deviner ou à discuter sur ce sujet plus tard.

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